AML und Verifizierung bei Wonaco

Als Geldwäschereibeauftragte (MLRO) von Wonaco Casino dokumentieren wir auf dieser Seite, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle.

Unsere Politik gegen Geldwäscherei

Wonaco Casino betreibt unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) dieser Lizenzbehörde sowie an die internationalen Standards der FATF. Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden.

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erworbenes Geld über unser Casino in einen legal erscheinenden Geldkreislauf einzuschleusen. Wir verhindern das mit einem dreistufigen System: Identitätsprüfung bei Registrierung, laufende Transaktionsüberwachung und verdachtsbezogene Meldungen. Diese Seite erklärt jede Stufe offen, damit Sie wissen, was auf Sie zukommt und warum.

• Kennung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Automatisierte und manuelle Prüfung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Lizenzbehörde
• Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich AML jährlich

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: direkt nach der Registrierung (Basisprüfung), vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige Prüfung) und zusätzlich, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden. Die vollständige Verifizierung verlangt die Curaçao Gaming Control Board zwingend vor jeder ersten Auszahlung, auch bei Beträgen unter 20 CHF.

• Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Ab 2,000 CHF kumulierten Einzahlungen: erweiterte Prüfung inklusive Zahlungsart
• Bei Auffälligkeiten: unangekündigte Verifizierung jederzeit möglich

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten geprüft

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Verschlüsselt übertragen Sie alles direkt über Ihr Spielerkonto, nie per E-Mail. Ihre Dokumente speichern wir auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffsbeschränkung ausschliesslich für das Compliance-Team.

• Schritt 1: Fotografieren Sie Ausweis oder Pass beidseitig und scharf
• Schritt 2: Laden Sie einen Adressnachweis hoch, nicht älter als 3 Monate
• Schritt 3: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach
• Schritt 4: Wir prüfen und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern dürfen wir nach der Quelle Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufbelege oder Bankauszüge, aus denen die Herkunft des eingesetzten Kapitals hervorgeht.

Typische Auslöser sind Einzahlsprünge, die weit über Ihrem bisherigen Muster liegen, häufige Ein-Aus-Zahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder der Einsatz mehrerer Zahlungsmethoden aufeinanderfolgend. In solchen Fällen pausiert die Prüfung nicht Ihr Spielkonto automatisch, sie verzögert nur die betroffene Auszahlung bis zur Klärung.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Was wir automatisch prüfen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Überwachungssystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und IP-Daten gegen Ihr Spielerprofil abgleicht. Auszahlungen bearbeiten wir grundsätzlich auf demselben Weg, auf dem eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel), und zwar in der Reihenfolge der Beantragung.

Gelten folgende Limits: maximal 5,000 CHF pro Tag und 10,000 CHF pro Woche. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Von unserer Seite fallen dafür keine Gebühren an.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, setzen wir Auszahlungen auf Eis. Einzahlungsbetten bleiben zunächst möglich, Auszahlungen werden aber gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das gilt auch für Bonusgewinne. Nach 30 Tagen ohne Reaktion schliessen wir die Auszahlung beantragung endgültig ab und der Betrag verbleibt auf Ihrem Konto.

Stellen sich Dokumente als gefälscht oder die Identität als falsch heraus, sperren wir das Konto sofort, erstatten eingezahlte Mittel an die nachgewiesene Quelle zurück und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Gegen eine Ablehnung können Sie uns jederzeit begründete Nachreiche senden, wir prüfen jede Einsprache erneut.

• Auszahlung beantragt ohne KYC: Auszahlung pausiert, Spielkonto bleibt offen
• Dokumente fehlen nach 14 Tagen: Erinnerung per E-Mail
• Fälschung oder Identitätsbetrug: sofortige Sperre und Behördenmeldung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Grund: Behörden können im Nachhinein Auskunft über vergangene Transaktionen verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeitenden der Compliance- und Finanzabteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an zuständige Aufsichtsbehörden im Rahmen gesetzlicher Anfragen oder an Zahlungsdienstleister, soweit das für die Abwicklung Ihrer Transaktionen nötig ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist 24 bis 48 Stunden, wenn die Dokumente lesbar und vollständig sind. Bei unklaren Unterlagen fragen wir nach, was den Vorgang verlängert.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten oder Wallets verschoben wird. Sie ist Teil unserer Lizenzauflagen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach automatisch. Zugriff hat nur das Compliance-Team.